Necesitamos hablar sobre su asesor financiero …

Mirando hacia atrás, es obvio que fui bastante ingenuo cuando me mudé a España por primera vez en términos de cómo funciona la industria de servicios financieros aquí. He sido inversor desde mi adolescencia, más de 20 años, y he gestionado con éxito carteras de inversión durante muchos años. Cuando tomé la decisión de mudarme definitivamente a España, no tenía idea del viaje que me llevaría… ¡más allá de las 40 horas de viaje en sí!

Llegué aquí tras una oferta de trabajo de una gran firma de asesoría financiera global, muy conocida aquí en España, con lo que percibí como una reputación bastante buena. La verdad es que en mi primera semana me quedé estupefacto y horrorizado por las prácticas que vi. Todo el modelo de asesoramiento no se construyó en torno a las necesidades y los resultados del cliente, la transparencia y la experiencia, se construyó en torno a la cantidad de comisión no revelada que se podría exprimir al cliente, ya sea a través de los fondos mismos o un bono de inversión, es decir, un cumplimiento español. Bono de inversión o un bono internacional mantenido bajo un QROP o SIPP.

Inmediatamente me di cuenta de que no podía quedarme en esta empresa, por lo que rápidamente comencé a hablar con las otras firmas importantes aquí en España. Para mi asombro, descubrí que todas las empresas con las que hablé tenían exactamente el mismo enfoque. Independientemente de cómo lo vistieran y por muy bien que presentaran sus recomendaciones, estos planes eran básicamente todos iguales. Un bono con un vínculo y una elección de fondo limitada, los cuales pagaron enormes comisiones al asesor, mientras que el cliente finalmente vio rendimientos subóptimos.

Este no era el tipo de carrera que quería. La realidad es que ya me sentía muy cómodo en términos de mis finanzas personales y no me había mudado a España por algún plan de ‘enriquecimiento rápido’. Estuve aquí porque mi familia siempre ha tenido una conexión cercana con España, mi madre ha vivido aquí durante décadas, y cada vez que me bajaba del avión, cuando ese aire cálido me golpeaba, me hacía sentir como si ya estuviera en casa. Estuve aquí para construir una vida y una base de clientes que querrían permanecer conmigo durante muchos años, ¡no descubrir unos años después que los había estafado!

Sin embargo, lamentablemente, ese es el caso de muchos de ustedes que viven aquí, y probablemente ni siquiera se hayan dado cuenta todavía. España no ha tenido una ley que requiera la divulgación de tarifas y comisiones como la que tuvimos en el Reino Unido, y muchas empresas se enfocaron deliberadamente en nuestras comunidades por esta misma razón. No sería raro ver a un cliente que había estado vinculado durante 5, 8 o 10 años a un bono de inversión, QROP, incluso un SIPP internacional, que había firmado documentos que generaban hasta un 13% de comisión para su asesor sobre el el primer día: una combinación de comisiones de bonos y fondos.

Sin ninguna otra empresa a la que quisiera unirme, se fundó Chorus Financial. Chorus se construyó a partir de una visión de asesoramiento ético, transparente y de alta calidad. Hemos trabajado incansablemente durante muchos años para educar a nuestras comunidades aquí en España, y en dos ocasiones hemos ganado importantes premios europeos por esos esfuerzos.

Sentado aquí hoy escribiendo este artículo, acabo de salir de una llamada de Skype con un cliente en Mallorca, completé las instrucciones de inversión para una pareja en Marbella y algunos clientes de Javea vinieron para una revisión. Me llena de mucho orgullo hoy que Chorus haya florecido hasta convertirse en una de las empresas de asesoramiento financiero más fiables y exitosas de España, con clientes en toda la península, Baleares, Canarias y muchos ahora repartidos por todo el mundo.

Nuestra visión y promesa sigue siendo que lo asesoraremos de la mejor manera posible, siempre con la promesa de ponerlo en primer lugar, con total transparencia de tarifas, valor y las mejores carteras de inversión disponibles para usted. Independientemente de dónde viva en España, usted también puede beneficiarse de tener un asesor financiero de Chorus. Ya sea que esté buscando una nueva pensión o recomendación de inversión, o tenga un plan existente, tal vez un QROP, SIPP o Bono de Inversión Español de compañías como SEB, Quilter (formalmente OMI), Lombard International u otras, Chorus puede ayudarlo.

Para descubrir cómo Chorus puede transformar su futuro financiero, envíenos un correo electrónico a info@chorusfinancial.es, llame al +34 965 641 163, o visite www.chorusfinancial.es para obtener más información. Si usted es un asesor financiero calificado que busca trabajar para un tipo diferente de firma de asesoría financiera, ¡también puede contactarnos!


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