¡El fin de un año para recordar (u olvidar)!

No estoy seguro de que ninguno de nosotros hubiera esperado que 2020 se desarrollara de la manera en que lo hizo. Cuando entramos en el año, estoy seguro de que, como la mayoría de ustedes individualmente, ¡Chorus Financial tenía grandes planes! Debido a un 2019 increíblemente ajetreado, donde habíamos ganado otro importante premio europeo por nuestras campañas de transparencia y mejor asesoramiento financiero aquí en España, habíamos planeado abrir 2 oficinas más de Chorus y contratar más personal y asesores para nuestra siempre. aumento de la demanda. Como sin duda imaginará, estos planes quedaron muy en suspenso cuando España entró en un cierre nacional. Tuvimos unas semanas relativamente tranquilas desde el 13 de marzoth, y pensamos que tal vez, siguiendo el crecimiento continuo como empresa durante los últimos años, tal vez el negocio podría desacelerarse por un tiempo. ¡No podríamos haber estado más equivocados!

A medida que las consecuencias financieras del Coronavirus golpearon los mercados de manera dramática, en un momento dado, los mercados globales cayeron hasta un 35%, los correos electrónicos y las llamadas a Chorus Financial comenzaron a aumentar a diario. Como siempre hemos dicho en estos artículos, los principales riesgos para sus pensiones o inversiones no siempre son los mercados en sí mismos, pero a menudo pueden ser la calidad y honestidad de su asesor financiero. Y aunque las carteras sólidas se han mantenido muy bien durante 2020, haciendo su trabajo de proteger a los clientes de las peores caídas del mercado y aprovechando la recuperación, hemos recibido docenas de consultas de inversores de otras empresas a las que no les fue tan bien.

A lo largo del año, hemos tenido un cliente tras otro que ha venido a vernos para una segunda opinión; generalmente se trataba de personas que se habían mudado a España y habían transferido sus pensiones a QROP o SIPP internacionales, o que habían trasladado sus ahorros a Bonos españoles conformes ofrecidos por empresas como Quilter International, SEB, STM y otros proveedores de bonos de inversión europeos.

A menudo, cuando estos planes habían tenido un rendimiento inferior, observamos el mismo patrón: una combinación de tarifas increíblemente altas vinculadas a una vinculación de 5, 8 o 10 años, una falta de diversificación y calidad de la cartera, y el asesor financiero utiliza fondos donde tenían Se le pagó una comisión oculta por la recomendación.

Durante 2020, Chorus aceptó más clientes que nunca, clientes que han sido renovados por nuestro enfoque honesto y transparente. Si asumimos un plan existente, haremos que el proceso sea lo más simple posible y abordaremos de inmediato aquellos problemas que hayan arrastrado su rendimiento y afectado sus devoluciones. Para los nuevos clientes, nuestras tarifas bajas y transparentes y nuestra garantía para invertirlo en experiencia y construir su cartera con total independencia, garantizarán que reciba un asesoramiento ético y centrado en el cliente, en lugar de un asesoramiento que beneficie más al asesor financiero que al cliente.

Esperamos que el 2021 siga estando ocupado para Chorus y le animamos a que se ponga en contacto con nosotros si está considerando algún tipo de asesoramiento financiero, ya sea sobre pensiones, inversiones o quizás cuestiones más complejas como la planificación de herencias o impuestos sobre el patrimonio aquí en España.

Si usted es un asesor que busca trabajar para un tipo diferente de empresa, donde puede construir su reputación y sentirse orgulloso del trabajo que ha hecho para sus clientes, también nos gustaría saber de usted. Nuestras puertas están abiertas a asesores financieros honestos y éticos que siempre anteponen las necesidades de sus clientes.

Entonces, por ahora, nos hemos ganado un par de semanas libres, pero ponga una nota en su diario para comunicarse con Chorus en 2021. Puede llamarnos al +34 965 641 163, enviar un correo electrónico a info@chorusfinancial.es o visitar www. .chorusfinancial.es para más información.

¡Eso solo me deja para desear a todos mis lectores una muy tranquila y feliz Navidad y un saludable y próspero 2021!


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