Alerta de inversión! ¿Ha invertido en Momentum Harmony, Lombard Russell o Privee Select Funds?

Samnew

Sam Kelly DipPFS, EFA, BA (Hons)

Socio director

Coro Financiero

Me he encontrado con varios clientes en los fondos mencionados anteriormente. Son comúnmente utilizados por ciertas firmas aquí en España, y quería proporcionar alguna información que puede no haber llegado a los clientes que los tienen.

Momentum Harmony – Momentum ofrece varios fondos diferentes, por lo que para este ejemplo me centraré en Carteras Harmony Sterling Balanced Fund Clase D, como lo he visto varias veces aquí en España. El costo anual continuo de este fondo es 3,28%. Sospecho que está de acuerdo en que eso parece increíblemente alto. Pero aquí no es donde termina. He visto varios casos en los que el fondo también ha facilitado una tarifa inicial adicional del 5% al ​​asesor por recomendar este fondo. Esto da como resultado que los costos del fondo aumenten a 4.28% por año, con una comisión de salida de hasta el 5% si desea vender este fondo durante los primeros 5 años.

Pasando a la siguiente serie de fondos, Russell, para dar un ejemplo específico, miraré Russell Emerging Markets Equity Class R fondo. Al igual que con los fondos Harmony, hemos descubierto tarifas sorprendentemente altas en estos fondos de clase R, costos continuos del 2,71% anual en este fondo en particular. Personalmente, solo he visto estos fondos en Lombard internacional bonos, donde se denominan Lombard Russell Fondos sobre valoraciones. En mi experiencia, estas valoraciones tienen no incluía el Número de identificación internacional de valores (ES EN), que es un código de 12 dígitos que los clientes y los asesores financieros pueden usar para confirmar fácilmente la información, incluidas las tarifas, para fondos particulares. Sin estos números, que son incluidos en la gran mayoría de las valoraciones que he visto en España, puede resultar muy difícil para quienes tienen estos fondos comprender los costes reales que están pagando por su recomendación general. También he visto varias carteras de Lombard International con Privee Select fondos, como ejemplo específico, el Privee Select Dynamic GBP El fondo de la Clase de acciones A tiene gastos corrientes totales del 2,29%.

Si tiene fondos con cargos particularmente altos, entonces existe una clara posibilidad de que estas casas de fondos le estén pagando a su asesor financiero para que le recomiende estos fondos. Esto crea un claro conflicto de intereses, lo que plantea la cuestión de si su asesor financiero realmente está actuando en su mejor interés o simplemente recomienda soluciones que les beneficien. Si también paga SIPP, QROP, tarifas de bonos de inversión y tarifas de asesor, es posible que desconozca los verdaderos costos combinados de su recomendación general. Hemos visto ejemplos genuinos en los que los clientes han estado pagando sin saberlo más del 6% en tarifas combinadas por año durante muchos años y solo lo descubrimos cuando acudieron a Chorus Financial para una revisión.

Por contexto, Chorus siempre ha garantizado que nunca usaríamos fondos que nos paguen ningún tipo de tarifa o comisión. A diferencia de los fondos que cuestan hasta un 4,28% anual, como hemos visto anteriormente, el costo promedio de los fondos en las carteras de Chorus es cómodamente inferior al 1% anual. Piense en la diferencia entre el 2% y el 3% en costos anuales adicionales que puede suponer en sus finanzas durante varios años …

Si está en alguno de los fondos mencionados anteriormente, o teme que pueda estar en un fondo similar (hay docenas en uso en España), debe comunicarse con Chorus Financial con urgencia. Hemos visto fondos de este tipo en bonos de inversión, incluidos SEB, Quilter International, Lombard International y STM.

Una breve revisión de dicha cartera puede llevarlo a ahorrar cantidades significativas en comisiones cada año, mientras se cambia a una cartera que ha sido seleccionada teniendo en cuenta sus mejores intereses, en lugar de los intereses de su asesor financiero. Para una revisión gratuita y sin compromiso, llámenos hoy al +34 965 641 163, envíe un correo electrónico a info@chorusfinancial.es o visite www.chorusfinancial.es para obtener más información.

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