Alerta de inversión! ¿Ha invertido en Momentum Harmony, Lombard Russell o Privee Select Funds?

Samnew

Sam Kelly DipPFS, EFA, BA (Hons)

Socio director

Coro Financiero

Me he encontrado con varios clientes en los fondos mencionados anteriormente. Son comúnmente utilizados por ciertas firmas aquí en España, y quería proporcionar alguna información que puede no haber llegado a los clientes que los tienen.

Momentum Harmony – Momentum ofrece varios fondos diferentes, por lo que para este ejemplo me centraré en Carteras Harmony Sterling Balanced Fund Clase D, como lo he visto varias veces aquí en España. Según el documento de información clave del fondo, el costo anual continuo de este fondo es 3,28%. Sospecho que está de acuerdo en que eso parece increíblemente alto. Pero aquí no es donde termina. Integrada en esta tarifa anual continua hay una comisión del 5% que se paga a la IFA. Esto significa que es posible que se haya encontrado atado a este fondo durante 5 años o que se enfrente a una multa de salida de hasta el 5% si desea venderlo.

Pasando a la siguiente serie de fondos, Russell, para dar un ejemplo específico, miraré Acciones Russell Emerging Markets Clase R fondo. Al igual que con los fondos Harmony, hemos descubierto tarifas sorprendentemente altas en estos fondos de clase R, costos continuos anuales del 2,71% en este fondo en particular. Personalmente, solo he visto estas clases de fondos en Lombard Internacional bonos, donde se denominan Lombard Russell Fondos sobre valoraciones. En mi experiencia, estas valoraciones tienen no incluido el Número de identificación internacional de valores (ES EN), que es un código de 12 dígitos que los clientes y los asesores financieros pueden usar para confirmar fácilmente la información, incluidas las tarifas, para fondos particulares. Sin estos números, que son Incluido en la gran mayoría de las valoraciones que he visto en España, puede resultar muy difícil para quienes poseen estos fondos comprender los costes reales que están pagando por su recomendación general. También he visto varias carteras de Lombard International con Privee Select fondos, como ejemplo específico, el Privee Select Dynamic GBP El fondo de clase de acciones A tiene gastos corrientes totales del 2,29%.

Si tiene fondos con cargos particularmente altos, existe una clara posibilidad de que estas casas de fondos le estén pagando a su asesor financiero para que le recomiende estos fondos. Esto crea un claro conflicto de intereses, lo que plantea la cuestión de si su asesor financiero realmente está actuando en su mejor interés o simplemente recomienda soluciones que les paguen. Si también paga SIPP, QROP, tarifas de bonos de inversión y tarifas de asesor, es posible que desconozca los verdaderos costos combinados de su recomendación general. Hemos visto ejemplos genuinos en los que los clientes han estado pagando sin saberlo más del 6% en tarifas combinadas por año durante muchos años y solo lo hemos descubierto cuando han venido a Chorus Financial para una revisión.

Por contexto, Chorus siempre ha garantizado que nunca usaríamos fondos que nos paguen ningún tipo de tarifa o comisión. A diferencia de los fondos que cuestan hasta un 3,28% anual, como hemos visto anteriormente, el costo promedio de los fondos en las carteras de Chorus es cómodamente inferior al 1% anual. Piense en la diferencia del 2-3% en costos anuales adicionales que puede suponer en sus finanzas durante varios años. Más allá de mantener bajos sus costos, Chorus utiliza las principales casas de fondos del mundo para garantizar la calidad de su cartera. Puede obtener más información al respecto en: https://www.chorusfinancial.es/investment-management/

Si estás en alguno de los fondos mencionados anteriormente, o temes que puedas estar en un fondo similar (hay decenas en uso en España), entonces debes contactar con Chorus Financial urgentemente. Hemos visto fondos de este tipo en bonos de inversión, incluidos SEB, Quilter International, Lombard International y STM.

Una breve revisión de dicha cartera puede llevarlo a ahorrar cantidades significativas en comisiones cada año, mientras pasa a una cartera que ha sido seleccionada teniendo en cuenta sus mejores intereses, en lugar de los intereses de su asesor financiero. Para una revisión gratuita y sin compromiso, llámenos hoy al +34 965 641 163, envíe un correo electrónico a info@chorusfinancial.es o visite www.chorusfinancial.es para obtener más información.

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